金融監管署（АФМ）發現了一個通過「 Актив Ломбард」典當行網絡非法發放小額貸款的計劃，該網絡偽裝成委託商店。在全國不同地區約有200家分支機構在運作。
據該部門新聞處稱，網絡所有者謝爾蓋·科伊諾夫以其信託人名義註冊了品牌為「 Актив Маркет」的公司，這些公司名義上從事家用電器的收購，但實際上卻在沒有牌照的情況下，以財產抵押發放貸款。
與此同時，委託商店和典當行共同運作——它們位於同一場所，並由同樣的員工管理。
根據法律，短期貸款（最長45天）的最高報酬率不得超過每日0.3%。然而，科伊諾夫的公司提供為期15天的貸款，報酬率為16.2%，這超過了規定上限的四倍多。
結果，數十萬公民（包括退休人員和低收入家庭）陷入了債務困境。在過去兩年中，該公司非法從客戶那裡收取了超過35億堅戈。
為了將收入合法化，科伊諾夫利用與關聯公司簽訂的虛假合同，名義上是「軟體維護」，金額達19億堅戈。隨後，這些資金以股息的形式轉入其個人帳戶。
在調查過程中，警方在全國進行了超過200次搜查，並扣押了相關物證。審前調查仍在進行中。
金融監管署澄清，擁有金融監管機構牌照的「 Актив Ломбард」網絡的業務，並非此次審前調查的對象。各分支機構繼續正常運作。
「金融監管署沒有關閉任何一家分支機構，『 Актив Маркет』的抵押財產未被沒收，仍由『 Актив Ломбард』管理。」消息中指出。
此外，該部門還在調查另外14起涉及小額貸款非法報酬的案件。共有15人被列為嫌疑人。