阿拉木圖地區的AFM部門發現了六家小額信貸機構（МФО）的違法行為。
據該部門新聞處稱，針對「МФО «Creditum」、「МФО «Sofi Finance」、「МФО «Hava Finance」、「МФО «SF Offline」、「МФО «POS Credit」 和 「МФО «Салем Кредит」 的管理層，已因涉嫌詐騙和非法商業活動展開調查。
據了解，有逾期還款記錄的小額信貸機構借款人，被迫透過 「KOKE KZ」、「TENGO KZ」 和 「HAVA KZ」 平台與關聯公司簽訂擔保合約。
「同時，擔保人的責任僅在借款人死亡的情況下才生效。這項『服務』收取的費用遠超初始貸款金額，使民眾陷入債務陷阱。最終，借款人支付的金額比貸款本金多出3到5倍」，消息中指出。
例如，其中一名債務人貸款 12萬堅戈，卻根據擔保合約支付了 44.6萬堅戈，這還不包括本金和利息。
「因此，這些小額信貸機構的主要收入來自虛假的擔保合約付款」，AFM部門指出。
根據初步數據，上述小額信貸機構的活動已導致公民遭受 300億堅戈 的損失。
提醒一下，二月份，阿拜州檢察院 發現，當地的小額信貸機構在未對借款人進行生物識別身份驗證的情況下發放貸款，這使得詐騙者能夠在公民不知情的情況下以他們的名義申請貸款。