金融监管署（АФМ）发现了一个通过“Актив Ломбард”典当行网络非法发放小额贷款的骗局，该网络伪装成寄卖商店。在全国多个地区运营着约200家分支机构。
据该部门新闻处消息，该网络所有者谢尔盖·科伊诺夫以其名下可信人员名义注册了名为“Актив Маркет”的公司，这些公司名义上收购家用电器，但实际上是在无许可证的情况下以财产抵押发放贷款。
此外，寄卖商店和典当行共同运营——使用相同的场地和同一批员工。
根据法律规定，短期贷款（45天以内）的最高日利率不得超过0.3%。然而，科伊诺夫的公司提供15天期贷款，利率高达16.2%，超出法定上限四倍多。
结果导致数十万公民，包括退休人员和低收入家庭，陷入债务困境。过去两年间，该公司非法从客户处收取了超过35亿坚戈。
为将收入合法化，科伊诺夫利用与关联公司签订的虚假“软件技术支持”合同，涉及金额19亿坚戈。随后这些资金以股息形式转入其个人账户。
调查过程中，警方在全国范围内进行了超过200次搜查，并扣押了物证。审前调查仍在进行中。
金融监管署澄清，持有金融监管机构许可证的“Актив Ломбард”典当行网络的运营并非本次审前调查的对象。其各分支机构仍在正常运营。
“金融监管署未关闭任何一家分支机构，‘Актив Маркет’的抵押财产未被没收，仍由‘Актив Ломбард’管理。”声明中称。
此外，该部门正在调查另外14起涉及小额贷款非法利率的案件。有15人被列为嫌疑人。
