Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выявило схему незаконной выдачи микрокредитов через сеть ломбардов «Актив Ломбард», маскировавшуюся под комиссионные магазины. В различных регионах страны действовало около 200 филиалов.
По данным пресс-службы ведомства, владелец сети Сергей Койнов оформил на доверенных лиц компании под брендом «Актив Маркет», которые номинально занимались скупкой бытовой техники, однако фактически выдавали займы под залог имущества без лицензии.
При этом комиссионные магазины и ломбарды работали совместно — в одних и тех же помещениях с одним персоналом.
По закону предельная ставка вознаграждения по краткосрочным займам (до 45 дней) не должна превышать 0,3% в день. Однако компания Койнова предоставляла займы на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный предел.
В результате сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой зависимости. За последние два года компания незаконно взыскала с клиентов свыше 3,5 млрд тенге.
Для легализации доходов Койнов использовал фиктивные договоры с аффилированными фирмами на «сопровождение программного обеспечения» на сумму 1,9 млрд тенге. Впоследствии деньги переводились на личный счет в качестве дивидендов.
В рамках расследования полицейские провели более 200 обысков по всей стране и изъяли вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается.
В АФМ уточнили, что деятельность сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования. Филиалы продолжают работу.
«Ни один филиал АФМ не закрывало, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард», - говорится в сообщении.
Кроме того, ведомство расследует ещё 14 дел о незаконных вознаграждениях по микрокредитам. В качестве подозреваемых проходят 15 человек.