Қаржылық мониторинг агенттігі (ҚМА) «Актив Ломбард» ломбардтар желісі арқылы микрокредиттерді заңсыз беру схемасын анықтады, ол комиссиялық дүкендердің атын жамылған. Елдің әртүрлі аймақтарында 200-ге жуық филиал жұмыс істеген.
Ведомство баспасөз қызметінің мәліметінше, желі иесі Сергей Койнов «Актив Маркет» брендімен компанияның сенімді тұлғаларына ресімдеген, олар номиналды түрде тұрмыстық техниканы сатып алумен айналысқан, алайда іс жүзінде лицензиясыз мүлікті кепілге алып қарыз берген.
Сонымен қатар комиссиялық дүкендер мен ломбардтар бірлесіп — бір үй-жайларда, бір қызметкерлермен жұмыс істеген.
Заң бойынша қысқа мерзімді қарыздар (45 күнге дейін) бойынша сыйақының шекті мөлшерлемесі күніне 0,3%-дан аспауы тиіс. Алайда Койновтың компаниясы 15 күнге қарызды 16,2% сыйақымен берген, бұл белгіленген шектен төрт еседен астам артық.
Нәтижесінде жүздеген мың азамат, оның ішінде зейнеткерлер мен аз қамтылған отбасылар қарыз тәуелділігіне ұшыраған. Соңғы екі жылда компания клиенттерден заңсыз 3,5 млрд теңгеден астам өндіріп алған.
Кірістерді заңдастыру үшін Койнов 1,9 млрд теңге сомасына «бағдарламалық қамтамасыз етуді сүйемелдеу» бойынша үлестес фирмалармен жалған келісімшарттарды пайдаланған. Кейін ақша дивиденд ретінде жеке шотқа аударылған.
Тергеу аясында полицейлер бүкіл ел бойынша 200-ден астам тінту жүргізіп, заттай айғақтарды алып қойды. Сотқа дейінгі тергеу жалғасуда.
ҚМА «Актив Ломбард» желісінің қаржылық реттеушінің лицензиясы бар қызметі сотқа дейінгі тергеудің нысанасы болып табылмайтынын нақтылады. Филиалдар жұмысын жалғастыруда.
«ҚМА бірде-бір филиалды жапқан жоқ, «Актив Маркеттің» кепілдік мүлкі алынбады және «Актив Ломбардтың» иелігінде», - делінген хабарламада.
Сонымен қатар, ведомство микрокредиттер бойынша заңсыз сыйақылар туралы тағы 14 істі тергеп жатыр. Күдіктілер ретінде 15 адам өтіп жатыр.