Сеть ломбардов «Альби» продолжала выдавать займы под залог ювелирных изделий, несмотря на отсутствие разрешения. По версии следствия, преступный доход превысил 146 млн тенге, а процентная ставка по займам была более чем в шесть раз выше допустимой.
КАК РАБОТАЛА СЕТЬ ЛОМБАРДОВ
По данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), сотрудники ведомства пресекли деятельность сети ломбардов «Альби» в Алматинской и Туркестанской областях.
Ранее ТОО «Альби-Ломбард» исключили из реестра микрофинансовых организаций. Компания потеряла право выдавать займы, однако после переименования в ТОО «Альби-КМ» продолжила работать.
Отделения располагались преимущественно возле рынков и торговых домов. Клиентам обещали высокую оценку залога и отсутствие влияния займов на кредитную историю.
ПРОЦЕНТЫ ПО ЗАЙМАМ ПРЕВЫШАЛИ НОРМУ
Ломбарды выдавали деньги под 2% в день при установленном законом максимуме 0,3%. Таким образом, ставка превышала допустимую более чем в шесть раз.
Договоры оформляли с использованием печатей прежней компании. Деньги передавали наличными или через банковские счета подконтрольных предпринимателей.
По версии следствия, преступный доход превысил 146 млн тенге.
ЧТО АРЕСТОВАЛ СУД
Суд санкционировал арест имущества подозреваемой, включая 21 квартиру, 5 земельных участков, 7 автомобилей, 7 гаражей, 2 магазина и гостиницу.
Подозреваемой избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Уголовное дело направили в суд. Остальные подробности следствия не разглашаются в соответствии со статьёй 201 УПК РК.
