阿克托别州非法当铺案已移交法院

在阿克托别州，針對當舖領域非法經營活動的調查已結束。根據調查結論，一名男子從2020年至2025年在無強制許可證的情況下，以抵押設備為由發放貸款。刑事案件已移交法院。

運作模式

調查由阿克托別州金融監管署（AFM）負責。

根據調查結論，嫌疑人組織了一個向民眾發放抵押貸款（抵押品包括手機、電視、遊戲主機、相機及其他設備）的系統。該活動以委託商店的名義進行，從而規避主管機關的監管。

向客戶收取的利率

調查指稱，這些貸款使用了過高的利率——每日高達3.7%，是法定上限0.3%的12倍。

案件材料中提及的一個案例涉及一筆金額為25.7萬堅戈、期限為10天的貸款。根據委託合同，客戶需支付51,400堅戈的報酬（按每日2%的利率計算），而按照上限利率，該金額不應超過7,710堅戈。

已採取的措施

據金融監管署消息，經法院批准，已扣押嫌疑人的三輛汽車及一套公寓。對其採取了限制措施，即簽署不得離境及行為良好的保證書。

法院將對相關材料進行進一步的法律評估。根據哈薩克斯坦共和國刑事訴訟法第201條，其他資訊不予披露。

為何此事重要

哈薩克斯坦的當舖業務須接受強制性的國家監管。持有許可證意味著該組織在既定的法律框架內運營，並必須遵守貸款條件的限制。

金融監管署還提醒，向非法金融機構尋求服務存在財產及資金損失的風險。