AFM揭露了非法发放贷款1.46亿坚戈的计划

典当连锁店“Albi”在未获许可的情况下，继续以珠宝首饰作为抵押发放贷款。据调查机关认定，犯罪收入超过1.46亿坚戈，而贷款利率超过允许上限六倍以上。

典当连锁店如何运作

据金融监管局（АФМ）消息，该部门工作人员取缔了“Albi”典当连锁店在阿拉木图州和突厥斯坦州的活动。

此前，“Albi-典当”有限责任公司已被从小额信贷机构名录中除名。该公司失去了发放贷款的权利，但在更名为“Albi-KM”有限责任公司后继续经营。

各分部主要设在市场和商厦附近。客户被承诺抵押物可获得高估值，且贷款不会影响个人信用记录。

贷款利率超过法定标准

典当行按每日2%发放资金，而法律规定的上限为0.3%。因此，利率超过允许标准六倍以上。

合同使用原公司的印章办理。资金以现金或通过受控企业家的银行账户交付。

据调查机关认定，犯罪收入超过1.46亿坚戈。

法院查封了什么

法院批准了对嫌疑人财产的查封，包括21套公寓、5块土地、7辆汽车、7个车库、2家商店和1家酒店。

对嫌疑人采取了不离境及适当行为保证书的强制措施。

刑事案件已移送法院。根据哈萨克斯坦共和国刑事诉讼法第201条，调查的其他细节不予披露。