（2026年1月26日 | 來源：哈薩克共和國金融監管局新聞處）
「活躍當舖」連鎖店的老闆涉嫌組織非法發放小額貸款及收入合法化。調查發現，通過關聯公司偽造合約及帳戶間多次資金轉帳。法院已扣押嫌疑人及其共犯名下的財產。
案件背景與規模
此前，金融監管局（AFM）已揭露透過「活躍當舖」連鎖店非法發放小額信貸的模式，該模式偽裝成委託商店。全國各地約有200家分店營運。
據該局數據，連鎖店老闆以「活躍市場」品牌在受託人名下設立公司，名義上收購家用電器，實際上在無執照情況下發放以財產抵押的貸款。委託商店與當舖共同運作——在同一場所、由同一人員經營。
根據法律，短期貸款（45天以內）的最高日利率不得超過0.3%，但該公司提供15天期貸款，日利率為1.73%至2.07%，遠超法定上限。最終簽訂超過190萬份合約，犯罪所得超過190億堅戈。
數十萬公民（包括退休人員及低收入家庭）陷入債務困境。
收入合法化模式
據調查推測，該男子建立了多層次的收入合法化模式。手法包括關聯公司間的虛假合約以及銀行帳戶間的多次資金轉帳。
此外，該男子註冊了名義上從事軟體開發的「Zeus Co」有限公司。通過與關聯公司簽訂虛高合約，「Zeus Co」帳戶收到25億堅戈，其中22億堅戈以股息形式轉至其名下。合法化資金總額超過50億堅戈。
扣押與預防措施
經法院批准，已扣押其動產、不動產、公司股份及珠寶首飾，總值89億堅戈。被扣押財產包括：
- 首都4間公寓及2棟住宅；
- 阿拉伯聯合大公國4間公寓；
- 6輛汽車，包括Lexus LX 600、Rolls Royce Cullinan、Mercedes-Benz G63、Bentley Bentayga V8、Land Rover Range Rover Sport；
- 存款中的資金——27億堅戈。
該男子已被羈押，四名共犯獲釋，但須簽署不得離境及遵守行為規範的保證書。