經紀公司 「First Heartland Jusan Invest」股份有限公司 向 FBRK 編輯部提出請求，希望能針對存戶因聽從公司員工積極推薦的金融商品而損失幾乎全部資金的情況，發布其立場觀點。
回顧一下，Jusan Invest 的客戶 曾表示，他們損失高達 90% 的投資。2021 年，他們投資了結構型票據，而到了 2023 年春季，當證券價值大幅下跌時，存戶因該經紀公司手機應用程式的技術故障而無法提取資產。
現在他們打算討回損失的資金，因為他們認為自己遭到誤導，對方將此投資方案宣傳為所謂的「理想選擇」。此前，存戶已向金融市場監管與發展署提出申訴，該機構對 Jusan Invest 進行了檢查，並發現了一系列嚴重違規行為。
與此同時，Jusan Invest 並不認為投資者因投資結構型票據而損失數百萬資金是他們的過錯。在其官方聲明中，該公司針對此情況的一些細節進行了說明。
正如我們之前所述，Jusan Invest 將自身定位為證券市場的專業參與者，而非二級銀行。該公司聲稱，他們提供經紀服務，接受客戶訂單並依照交易條件執行。
Jusan Invest 提醒，投資產品的本質意味著既有獲利的可能性，也有虧損的風險。據稱，在簽訂個人經紀合約時，經紀公司會告知客戶相關的投資風險。
FBRK 備註：值得重申的是，金融市場監管與發展署已認定，Jusan Invest 實際上並未充分告知其客戶關於結構型票據的運作方式及本質。
然而，該公司堅信，考慮到該金融工具的高利率（外幣年化報酬率高達 20%），客戶本應自行意識到投資所帶來的風險。
「結構型票據是一種有價證券，其價值取決於其組成股票的表現，即所謂的標的資產（通常由 3 到 5 檔股票組成）。根據產品條款，如果其中至少一檔股票的價格下跌 35-50%，該票據的估值便會開始跟隨該檔股票進行調整。」Jusan Invest 如此解釋。
該經紀公司的代表也提醒，自 2021 年以來，國際股市經歷了已開發國家「通膨飆升帶來的動盪時期」。他們指出，目前情況「已在一定程度上好轉」，這對股票以及連帶的結構型票據產生了正面影響。
「並非所有結構型票據都價格下跌，許多票據讓投資者獲得了收益。票據的存續期選擇及其組成均由客戶自行決定。所有客戶都曾獲提供具備 100% 本金保護的票據，但其報酬率總是較低，這是基於基本的市場法則——「風險越高，報酬越高，反之亦然」。」該公司表示。
正如我們之前所報導的，根據法律，經紀公司沒有義務實時向客戶通報市場變化。Jusan Invest 強調，向客戶提供實時資訊的順序與條件，係由合約以及經紀商的內部規定所決定。
這些條件如下：
- 有關國際證券市場金融商品之資訊、價格及交易結果的傳輸，取決於 Jusan Invest 是否與交易資訊系統供應商存在合約關係；
- Jusan Invest 自行決定，該公司將針對 KASE 交易清單及/或國際證券市場中的哪些特定金融商品，以接近實時的模式傳輸價格。
因此，該公司認為，有關未能實時傳輸報價的指控是沒有根據的。欲了解「First Heartland Jusan Invest」股份有限公司更詳細的回覆，可參閱此連結。
與此同時，FBRK 編輯部提醒，金融市場監管與發展署已針對 Jusan Invest 製作了 82 份行政違規記錄。在眾多嚴重違規行為中，已確定該公司非法向非合格客戶銷售金融商品。
無庸置疑，將資金投資於證券時，存戶必須意識到可能的風險，特別是在接觸先前不熟悉的金融商品時。
然而，在這種情況下，也不應低估經紀商的責任，監管機構所發現的違規行為，以及 FBRK 編輯部掌握的某些事實，都證明了這一點。