(26 қаңтар 2026 | Дереккөз: ҚР Қаржы мониторингі агенттігінің баспасөз қызметі)
«Актив Ломбард» желісінің иесі микрокредиттерді заңсыз беруді ұйымдастыру және кірістерді заңдастыруға күдіктелді. Тергеу аффилиирленген компаниялар арқылы жалған келісімшарттар мен шоттар арасында қаражатты көп рет аудару жүзеге асырылғанын анықтады. Сот күдіктіге және оның сыбайластарына тиесілі мүлікке тыйым салды.
ҚЫЗМЕТТІҢ МӘНМӘТІНІ МЕН АУҚЫМЫ
Бұған дейін Қаржы мониторингі агенттігі (ҚМА) «Актив Ломбард» ломбардтар желісі арқылы микрокредиттерді заңсыз беру схемасын анықтаған болатын, ол комиссиялық дүкендердің атын жамылған. Елдің әртүрлі өңірлерінде шамамен 200 филиал жұмыс істеген.
Ведомствоның деректері бойынша, желі иесі «Актив Маркет» брендімен сенімді адамдарға компанияларды ресімдеген, олар номиналды түрде тұрмыстық техниканы сатып алумен айналысқан, бірақ іс жүзінде лицензиясыз мүлік кепіліне қарыз берген. Комиссиялық дүкендер мен ломбардтар бірге — бір үй-жайда, бір қызметкерлермен жұмыс істеген.
Заң бойынша қысқа мерзімді қарыздар (45 күнге дейін) бойынша сыйақының шекті мөлшерлемесі тәулігіне 0,3%-дан аспауы керек, алайда компания 15 күнге қарызды сыйақысы тәулігіне 1,73%-дан 2,07%-ға дейін берген, бұл белгіленген шекті айтарлықтай асырған. Нәтижесінде 1,9 млн-нан астам келісімшарт жасалған, ал қылмыстық кірістер 19 млрд теңгеден асқан.
Жүздеген мың азамат, оның ішінде зейнеткерлер мен аз қамтылған отбасылар қарыз тәуелділігіне ұшыраған.
КІРІСТЕРДІ ЗАҢДАСТЫРУ СХЕМАСЫ
Тергеу нұсқасы бойынша, ер адам кірістерді заңдастырудың көп деңгейлі схемасын құрған. Аффилиирленген компаниялар арасындағы жалған келісімшарттар мен банк шоттары арасындағы қаражатты көп рет аудару пайдаланылған.
Сонымен қатар, ер адам ресми түрде бағдарламалық қамтамасыз ету әзірлеу саласында жұмыс істеген «Zeus Co» ЖШС-ін тіркеген. Аффилиирленген компаниялармен асыра бағаланған келісімшарттар арқылы «Zeus Co» шоттарына 2,5 млрд теңге түскен, оның 2,2 млрд теңгесі оған дивиденд ретінде аударылған. Заңдастырылған қаражаттың жалпы сомасы 5 млрд теңгеден асады.
ТЫЙЫМ САЛУ ЖӘНЕ БҰҒАТТАУ ШАРАЛАРЫ
Сот санкциясымен жылжымалы және жылжымайтын мүлікке, жарғылық капиталдағы үлестерге және зергерлік бұйымдарға 8,9 млрд теңге сомасына тыйым салынды. Тыйым салынған мүлік арасында:
- астанадағы 4 пәтер және 2 тұрғын үй;
- БАӘ-дегі 4 апартамент;
- 6 автомобиль, оның ішінде Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport;
- депозиттердегі ақшалай қаражат — 2,7 млрд теңге.
Ер адам қамауға алынды, төрт сыбайлас кетпеу туралы қолхат және тиісті мінез-құлық туралы міндеттеме бойынша босатылды.