(26 января 2026 | Источник: пресс-служба Агентства по финансовому мониторингу РК)
Владелец сети «Актив Ломбард», подозревается в организации незаконной выдачи микрозаймов и легализации доходов. Следствие установило, что через аффилированные компании оформлялись фиктивные договоры и многократные переводы средств между счетами. Суд наложил арест на имущество, принадлежащее подозреваемому и его соучастникам.
КОНТЕКСТ И МАСШТАБЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Ранее, Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выявило схему незаконной выдачи микрокредитов через сеть ломбардов «Актив Ломбард», маскировавшуюся под комиссионные магазины. В разных регионах страны действовало около 200 филиалов.
По данным ведомства, владелец сети оформил на доверенных лиц компании под брендом «Актив Маркет», которые номинально занимались скупкой бытовой техники, но фактически выдавали займы под залог имущества без лицензии. Комиссионные магазины и ломбарды работали совместно — в одних и тех же помещениях с одним персоналом.
По закону предельная ставка вознаграждения по краткосрочным займам (до 45 дней) не должна превышать 0,3% в день, однако компания предоставляла займы на 15 дней с вознаграждением от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышает установленный предел. В результате было заключено более 1,9 млн договоров, а преступные доходы превысили 19 млрд тенге.
Сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой зависимости.
СХЕМА ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ
По версии следствия, мужчина создал многоуровневую схему легализации доходов. Использовались фиктивные договоры между аффилированными компаниями и многократные переводы средств между банковскими счетами.
Кроме того, мужчина зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально работавшее в сфере разработки программного обеспечения. Через завышенные договоры с аффилированными компаниями на счета «Zeus Co» поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены ему в виде дивидендов. Общая сумма легализованных средств превышает 5 млрд тенге.
АРЕСТ И МЕРЫ ПРЕСЕЧЕНИЯ
С санкции суда наложен арест на движимое и недвижимое имущество, доли в уставном капитале и ювелирные изделия на сумму 8,9 млрд тенге. Среди арестованного имущества:
- 4 квартиры и 2 жилых дома в столице;
- 4 апартамента в ОАЭ;
- 6 автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport;
- денежные средства на депозитах — 2,7 млрд тенге.
Мужчина помещен под стражу, четверо соучастников отпущены под подписку о невыезде и надлежащем поведении.