«Фридом Финанс Қазақстан» шотынан 32 млн теңгеден астам ақша жоғалған, бұл Ақтөбе құрылыс компаниясы NOVO Stroi-ға тиесілі.
Ratel.kz деректеріне сәйкес, компания банкте клиентке пәтерді ипотекаға сатуды рәсімдеген. Оның құны 32 млн теңгеден асқан. Банк келісім-шартты мақұлдағаннан кейін соманы NOVO Stroi шотына аударған, алайда 20 минуттан кейін директордың ұялы телефонына қоңырау шалып, компания шотында күдікті операциялар жүріп жатқанын хабарлаған. Күдіктілер компанияның ақшасын бірнеше адамға жалақы ретінде аударуға тырысқан. Директор транзакцияларды тоқтатуды сұраған.
Кейін ол банк компанияға пәтер үшін аударған ақшаның шоттан жоғалғанын анықтаған.
«Банктегі тергеу барысында компания директоры оған банк қызметкері қоңырау шалып, күдікті операциялар туралы сұрағанын білді. Бірақ банк шотты қылмыскерлер компанияда ешқашан жұмыс істемеген адамдарға жалақы ретінде ақшаны аударғаннан кейін ғана бұғаттаған. Ол өте жылдам жасалған – электрондық базада бірнеше минут ішінде төлем тапсырмасы жасалып, ақша аударылған. Банкте біреу шотта ақша болатынын алдын ала білгендей», - делінген хабарламада.
Кейін Ақтөбе қаласының Астана ауданы №2 ПБ қылмыстық іс қозғаған.
Күтілгендей, соманың барлығына жуығын алаяқтар алып кеткен. Ақшаның бір бөлігі – 8,3 млн теңге Екібастұздағы үш дроппердің шотына аударылған. Тағы шамамен 8,3 млн теңге Петропавлдағы делдалдарға түскен. Олардан компания сот арқылы ақшаны өндіріп алғаны хабарланады.
_____________
Анықтама үшін: дроппер - бұл алаяқтар өз мақсаттарына жету үшін пайдаланатын адам. Ол нұсқауларды орындайды және ол үшін ақша алады.
«Дропперлер алаяқтарға тек өз шоттарын берді, ақшаның өзін олар алған жоқ. Банк өз кінәсін мойындамайды, полиция ұрлықты ұйымдастырғандарды таба алмайды. Компанияның компьютерлері полицияда бірнеше ай болғанына қарамастан, тергеу оларды сараптамадан да өткізбеді», - делінген хабарламада.
Өз кезегінде зардап шеккендердің мүддесін қорғайтын адвокат Елена Игнатенко қылмыстың өзара байланысты компаниялар арқылы қашықтықтан тауар сатып алу ретінде жасалғанын мәлімдеді.
«Бұл компаниялар өзара келесідей әрекеттесті: «Мобильный мир» ЖШС өзінің интернет-дүкені арқылы тауар сатады, «Фридом Финанс кредит» шағын несие ұйымы» ЖШС тауарды төлеу үшін несие береді, «Фридом Финанс Қазақстан» Банкі» АҚ төлем операцияларын жүргізу үшін зардап шеккеннің атына шот ашады, «Freedom Finans Life» өмірді сақтандыру компаниясы» АҚ өз агенті – «Мобильный мир» ЖШС арқылы несиенің қайтарылмау тәуекелдерін сақтандырады», - деді адвокат.
Белгілі болғандай, алаяқтық схемасы келесідей болды:
- Алаяқтың «Кар-тел» ЖШС-де құрбанмен (несие рәсімдеу үшін таңдалған) бұрын байланыста болуы мүмкін адамға абоненттік нөмірді алдын ала тіркеуі (кейін оларды сөз байласу деп айыптау үшін);
- Құрбанға телефон арқылы «үй маңындағы дүкеннен» сыйлық алуды талап етіп, қатты өтінішпен қоңырау шалу;
- Құрбанның атына «Фридом Финанс кредит» ШҰҰ» ЖШС мобильді қосымшасында басқа адамға тіркелген абоненттік нөмірге және тауарды жеткізу үшін бөгде мекенжайға байланыстырылған кабинетті тіркеу;
- Құрбанның суретін алып, оны «Фридом Финанс кредит» ШҰҰ мобильді қосымшасына биометрияның орнына жүктеу;
- ШҰҰ-да несие шартын (тауар несиесі), «Мобильный мир» ЖШС-де тауарды қашықтықтан сатып алу шартын, «Мобильный мир» ЖШС арқылы сақтандыру агенті ретінде «Freedom Finans Life» өмірді сақтандыру компаниясы» АҚ-да сақтандыру шартын рәсімдеу;
- Құрбанның атына «Фридом Финанс Қазақстан» Банкі» АҚ-да шотты автоматты түрде ашу, ол арқылы ақшаны тауар үшін «Мобильный мир» ЖШС-не, ал оның шотынан сақтандыру үшін «Freedom Finans Life» өмірді сақтандыру компаниясы» АҚ-на транзиттік аудару;
- Құрбанның атына рәсімделген несиедегі тауарды иемдену.
Адвокат сондай-ақ 2022 жылы және 2023 жылдың 1 тоқсанында ШҰҰ арқылы несиелеу кезінде жасалған 131 тіркелген алаяқтық фактісінің 78-і «Фридом Финанс кредит» ШҰҰ» ЖШС-ке тиесілі екенін айтты.