超过 3200万坚戈 从阿克托别建筑公司 NOVO Stroi 在 “Freedom Finance Kazakhstan” 的账户中丢失。
据 Ratel.kz 报道，该公司为客户在银行办理了公寓按揭贷款销售。公寓价值超过 3200万坚戈。银行在批准合同后将款项转入 NOVO Stroi 的账户，然而20分钟后，公司经理的手机接到电话，被告知其公司账户出现可疑交易。声称公司的资金正被以工资名义试图转给多人。经理要求停止这些交易。
随后他发现，银行支付给公司的购房款已从账户中消失。
“在银行的调查过程中，公司经理得知，确实有一名银行员工给他打过电话询问可疑交易的情况。但银行是在犯罪分子将资金作为工资转给从未在公司工作过的人之后才冻结了账户。而且这一切发生得非常快——仅用了几分钟就在电子系统中生成了付款单并转账成功。好像银行里有人事先知道账户上会有这笔钱”，消息中说道。
随后，阿克托别市阿斯塔纳区第2区内务部立案刑事调查。
正如所料，几乎全部金额被诈骗分子取走。部分资金——830万坚戈 被转入埃基巴斯图兹三个“跑分人”的账户。另有约 830万坚戈 被彼得罗巴甫洛夫斯克的中介获得。据报道，该公司已通过诉讼从这些人手中追回了款项。
_____________
说明：“跑分人”是指被诈骗分子利用来达成目的的人。他们按照指示行事并因此获得报酬。
“跑分人只是向诈骗分子提供了自己的账户，他们本人并未拿到钱。银行不承认自身有过错，警方也无法找到策划这起盗窃案的人。公司的电脑在警方手里好几个月，调查甚至没有对其进行技术鉴定”，消息中说道。
与此同时，代表受害者利益的律师 叶莲娜·伊格纳坚科 表示，犯罪行为是通过关联公司以远程购买商品为幌子实施的。
“这些公司之间的运作方式如下：‘Mobile World’有限责任公司通过其网店销售商品，‘Freedom Finance Credit’小额信贷有限责任公司提供贷款用于支付商品，‘Bank Freedom Finance Kazakhstan’股份公司为受害者开设支付结算账户，‘Freedom Finans Life’人寿保险股份公司通过其代理人——‘Mobile World’有限责任公司——为贷款违约风险提供保险”，律师说道。
据悉，诈骗模式如下：
- 诈骗分子在‘Kar-tel’有限责任公司预先用与受害人（被选中办理贷款的人）可能有交集的人员名义注册手机号码（以便事后指控他们串通）；
- 打电话给受害人，强烈要求其领取来自“社区商店”的奖品；
- 以受害人名义在‘MFO Freedom Finance Credit’有限责任公司的手机应用中注册账户，并绑定到以他人名义注册的手机号码以及一个陌生的商品送货地址；
- 获取受害人照片并代替生物识别信息上传至‘Freedom Finance Credit’小额信贷公司的手机应用；
- 通过小额信贷公司办理贷款合同（商品贷款）、与‘Mobile World’有限责任公司签订远程购买商品合同、通过作为保险代理人的‘Mobile World’有限责任公司与‘Freedom Finans Life’人寿保险股份公司签订保险合同；
- 以受害人名义在‘Bank Freedom Finance Kazakhstan’股份公司自动开设账户，通过该账户将购买商品的款项中转至‘Mobile World’有限责任公司，再从该公司的账户将保险费转至‘Freedom Finans Life’人寿保险股份公司；
- 侵占以受害人名义贷款购买的商品。
律师还透露，在2022年至2023年第一季度期间，通过小额信贷公司贷款过程中发生的 131 起已登记诈骗案件中，有 78 起涉及 ‘MFO Freedom Finance Credit’有限责任公司。
