阿克托貝建築公司 NOVO Stroi 在 「Freedom Finance Kazakhstan」 帳戶中遺失了超過 3200 萬堅戈。
根據 Ratel.kz 報導，該公司為客戶在銀行辦理了公寓抵押貸款銷售。其價格超過了 3200 萬堅戈。銀行在批准合約後，將該筆款項匯入 NOVO Stroi 的帳戶，然而 20 分鐘後，董事的手機接到來電，告知公司帳戶發生可疑交易。聲稱公司資金疑似被偽裝成薪資轉給數人。董事要求停止交易。
隨後他發現，銀行原先支付給公司的購屋款項已從帳戶中消失。
「在銀行調查過程中，公司董事得知，確實有一名銀行員工打電話給他，詢問有關可疑交易的情況。但銀行是在犯罪分子將資金作為薪資轉給從未在公司工作的人之後，才凍結了帳戶。而且過程非常迅速——幾乎在幾分鐘內，電子系統中就生成了付款單並轉出了資金。彷彿銀行內部有人事先知道帳戶裡會有錢似的」，報導中寫道。
隨後，阿克托貝市第2區阿斯塔納區內務部部門立案刑事調查。
正如所料，幾乎全部金額都被詐騙分子取走。其中一部分—— 830 萬堅戈 被轉入埃基巴斯圖茲三名「跑分者」的帳戶。另外約 830 萬堅戈 則由彼得羅巴甫洛夫斯克的中間人收取。據報導，公司已透過法院成功從這些人身上追回款項。
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備註：跑分者是指被詐騙分子利用來達成目的的人。他們聽從指示並從中獲取報酬。
「跑分者僅向詐騙分子提供了自己的帳戶，他們本人並未拿到錢。銀行不承認自己有過錯，警方也無法找到策劃盜取資金的人。公司電腦在警方手中扣押數月，調查人員甚至沒有對它們進行鑑定」，報導中寫道。
與此同時，代表受害者利益的律師 葉蓮娜·伊格納堅科 表示，這起犯罪是透過關聯公司以遠程購買商品的名義進行的。
「這些公司之間的互動方式如下：『Mobile World』有限責任公司通過其網上商店銷售商品，『Freedom Finance Credit』小額信貸組織有限責任公司提供用於支付商品的貸款，『Freedom Finance Kazakhstan』銀行為受害者開設用於進行支付的帳戶，『Freedom Finans Life』人壽保險公司通過其代理——『Mobile World』有限責任公司——來承保貸款違約風險」，律師說道。
據悉，詐騙手法如下：
- 詐騙分子先在「Kar-tel」有限責任公司預先註冊一個手機號碼，該號碼的持有人是受害者（被選中申請貸款的人）可能之前接觸過的人（以便日後指控他們合謀）；
- 打電話給受害者，強烈要求其領取「社區商店」的獎品；
- 以受害者名義在「MFI Freedom Finance Credit」有限責任公司的行動應用程式中註冊帳戶，並綁定到以他人名義註冊的手機號碼以及一個陌生的送貨地址；
- 獲取受害者的照片，並將其作為生物識別資訊上傳到「Freedom Finance Credit」小額信貸組織的行動應用程式中；
- 由小額信貸組織簽訂貸款合約（商品貸款）、與「Mobile World」有限責任公司簽訂遠程購買商品合約、並通過作為保險代理的「Mobile World」有限責任公司與「Freedom Finans Life」人壽保險公司簽訂保險合約；
- 自動以受害者名義在「Freedom Finance Kazakhstan」銀行開設帳戶，資金經由此帳戶過帳轉給「Mobile World」有限責任公司以支付商品，再從其帳戶轉至「Freedom Finans Life」人壽保險公司支付保費；
- 侵佔以受害者名義貸款購買的商品。
律師還透露，在2022年至2023年第一季度期間，經由小額信貸組織貸款發生的 131 起已登記詐騙案件中，有 78 起涉及 「MFI Freedom Finance Credit」有限責任公司。