В Северо-Казахстанской области (СКО) суд осудил мужчину к 2 годам ограничения свободы за незаконную предпринимательскую и микрофинансовую деятельность без лицензии. По данным следствия, он выдал займы по 78 эпизодам, используя договоры займа и купли-продажи.
ЧТО УСТАНОВИЛО СЛЕДСТВИЕ
В ходе расследования сотрудники департамента Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по СКО установили обстоятельства 78 эпизодов незаконной выдачи займов.
Как правило, заемщиками становились граждане, которые остро нуждались в деньгах и не имели возможности получить банковское финансирование.
КАКИЕ СХЕМЫ ИСПОЛЬЗОВАЛИСЬ
Следствие установило две схемы выдачи займов. В первом случае стороны нотариально оформляли договор займа, однако фактические условия сделки в документе не отражались. В указанную сумму включались выданные заемщику средства и проценты за весь период пользования займом, а возврат денег обеспечивался залогом имущества.
Во втором случае заем маскировался под договор купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество использовалось как обеспечение займа. После возврата денежных средств договор расторгался, и имущество возвращалось владельцу.
Таким образом, под видом гражданско-правовых сделок фактически велась систематическая выдача денежных средств под проценты и залог имущества.
КАКОЕ РЕШЕНИЕ ПРИНЯЛ СУД
В результате незаконной деятельности был получен преступный доход в размере 774 млн тенге. За счет этих средств приобретались дорогостоящие активы.
По приговору суда в доход государства конфискованы 6 квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250, а также ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге.
Ростовщиков Е.В. осужден к 2 годам ограничения свободы.
Приговор суда не вступил в законную силу.
