北哈州一名男子发放了78笔非法贷款，获利7.74亿坚戈

在北哈萨克斯坦州（СКО），法院判处一名男子2年限制自由，因其无许可证从事非法经营和小额信贷活动。据调查，他通过借款合同和买卖合同的方工发放贷款，涉及78起案件。

调查确定的情况

在调查过程中，北哈萨克斯坦州金融监测局（АФМ）部门的工作人员确认了78起非法发放贷款案件的具体情况。

通常情况下，借款人都是急需资金且无法获得银行融资的公民。

使用了哪些手段

调查确认了两种发放贷款的方式。第一种情况下，双方通过公证签订借款合同，但合同文件中未反映实际交易条件。所涉金额包括发放给借款人的资金及整个借款期间的使用利息，而资金的归还以财产抵押作为担保。

第二种情况下，借款被伪装成买卖合同。财产款项实际上并未支付，财产本身被用作借款担保。归还资金后，合同解除，财产返还给所有人。

因此，以民事法律交易的名义，实际上系统性地进行了以利息和财产抵押为条件的资金发放活动。

法院作出何种判决

非法活动所得犯罪收入共计7.74亿坚戈。这些资金被用于购置高价值资产。

根据法院判决，6套公寓、一辆丰田RAV4汽车、一辆川崎KLX250摩托车以及价值2.8亿坚戈的证券被没收上缴国库。

放贷人Е.В.罗斯托夫希科夫被判处2年限制自由。

法院判决尚未生效。