（2026年2月27日 | 來源：哈薩克共和國金融監管署新聞處）
在北哈薩克斯坦州，一起關於未經許可非法發放有息貸款的刑事案件調查已告完成。據金融監管署數據，此案涉及持續十多年、伴隨著訴訟與財產扣押的系統性活動。
貸款發放模式如何運作
根據調查，在2013年至2025年期間，嫌疑人系統性地向個人與法人實體發放有息貸款，以財產作為抵押，且未持有相應許可證。
為使交易看似合法，合同中註明的金額遠高於實際轉交的資金，並預先計入了應計報酬。
貸款的月報酬率為貸款金額的5%至10%，相當於年利率60%至120%。
虛假交易與訴訟
調查指出，為確保資金回收，嫌疑人簽訂了虛假的財產買賣合同。實際上，這些合同被用來掩蓋貸款行為。
另據金融監管署信息，嫌疑人還發起了訴訟，導致同一筆1100萬堅戈的金額根據不同文件被追討了兩次。據稱，在此過程中，未向法院提供有關義務實際履行情況的信息。
案件材料顯示，嫌疑人對借款人實施了身體暴力和心理壓力，以強迫其交出金錢或不動產。
收入與財產扣押
據調查數據，非法活動所得收入超過18億堅戈。
經法院批准，已扣押用涉嫌犯罪所得購置的財產，總價值為11億堅戈。被扣押的資產包括：
- 2套公寓；
- 2棟住宅；
- 一塊土地；
- LAND ROVER RANGE ROVER 和 HYUNDAI STARIA 汽車。
對嫌疑人已採取羈押的強制措施。刑事案件已移交法院審理。