В Актюбинской области завершили расследование дела о незаконной предпринимательской деятельности в ломбардной сфере. По версии следствия, мужчина с 2020 по 2025 годы выдавал займы под залог техники без обязательной лицензии. Уголовное дело направили в суд.
КАК РАБОТАЛА СХЕМА
Расследование вел департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Актюбинской области.
По версии следствия, подозреваемый организовал систему выдачи займов населению под залог имущества: мобильных телефонов, телевизоров, игровых приставок, фотоаппаратов и другой техники. Деятельность велась под видом комиссионных магазинов, что позволяло обходить регулирование со стороны уполномоченных органов.
КАКИЕ ПРОЦЕНТЫ НАЧИСЛЯЛИ КЛИЕНТАМ
Следствие утверждает, что по займам применялись завышенные ставки — до 3,7% в день, что в 12 раз превышает установленный предел в 0,3%.
Один из эпизодов, указанных в материалах дела, касается займа на 257 тыс. тенге сроком на 10 дней. По договору комиссии клиент выплатил 51 400 тенге вознаграждения при ставке 2% в день, тогда как при предельной ставке сумма не должна была превышать 7 710 тенге.
КАКИЕ МЕРЫ ПРИНЯТЫ
По информации АФМ, с санкции суда наложен арест на три автомобиля и квартиру подозреваемого. В отношении него избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Дальнейшую правовую оценку материалам даст суд. Иная информация не разглашается в порядке статьи 201 УПК РК.
ПОЧЕМУ ЭТО ВАЖНО
Ломбардная деятельность в Казахстане подлежит обязательному государственному регулированию. Наличие лицензии означает, что организация работает в установленном правовом поле и обязана соблюдать ограничения по условиям займов.
АФМ также напомнило, что обращение в нелегальные финансовые структуры связано с риском потери имущества и денежных средств.