Ақтөбе облысында ломбард саласындағы заңсыз кәсіпкерлік қызмет туралы істі тергеу аяқталды. Тергеу нұсқасы бойынша, ер адам 2020 жылдан 2025 жылға дейін міндетті лицензиясыз техниканы кепілге алып несие берген. Қылмыстық іс сотқа жіберілді.
СХЕМА ҚАЛАЙ ЖҰМЫС ІСТЕДІ
Тергеуді Ақтөбе облысы бойынша Қаржылық мониторинг агенттігінің (ҚМА) департаменті жүргізді.
Тергеу нұсқасы бойынша, күдікті халыққа мүлікті: ұялы телефондарды, теледидарларды, ойын консольдарын, фотоаппараттарды және басқа техниканы кепілге алып несие беру жүйесін ұйымдастырған. Қызмет комиссиялық дүкендер ретінде жүргізіліп, уәкілетті органдардың реттеуін айналып өтуге мүмкіндік берген.
КЛИЕНТТЕРГЕ ҚАНДАЙ ПАЙЫЗДАР ЕСЕПТЕЛДІ
Тергеу несиелер бойынша күн ішінде 3,7% дейін жоғарылатылған мөлшерлемелер қолданылғанын, бұл белгіленген 0,3% шегінен 12 есеге артық екенін айтады.
Іс материалдарында көрсетілген эпизодтардың бірі 257 мың теңге сомасына 10 күн мерзімге берілген несиеге қатысты. Комиссия шарты бойынша клиент күніне 2% мөлшерлемемен 51 400 теңге сыйақы төлеген, ал шекті мөлшерлеме кезінде бұл сома 7 710 теңгеден аспауы керек еді.
ҚАНДАЙ ШАРАЛАР ҚАБЫЛДАНДЫ
ҚМА ақпараты бойынша, сот санкциясымен күдіктінің үш автокөлігі мен пәтеріне тыйым салынды. Оған қатысты бұлтартпау шарасы ретінде кетпеу туралы қолхат және тиісті мінез-құлық туралы қолхат таңдалды.
Материалдарға одан әрі құқықтық бағаны сот береді. Өзге ақпарат ҚР ҚПК-нің 201-бабының тәртібімен жария етілмейді.
БҰЛ НЕМІСТЕН МАҢЫЗДЫ
Қазақстандағы ломбард қызметі міндетті мемлекеттік реттеуге жатады. Лицензияның болуы ұйымның белгіленген құқықтық салада жұмыс істейтінін және несие шарттары бойынша шектеулерді сақтауға міндетті екенін білдіреді.
ҚМА сондай-ақ заңсыз қаржылық құрылымдарға жүгіну мүлік пен ақша қаражатын жоғалту қаупімен байланысты екенін еске салды.