(2026年1月6日 | 來源：金融監控署)
涉及透過虛假牙科服務提取退休金儲蓄的案件調查，已擴展至數十家診所及數千億堅戈。根據金融監控署（AFM）的說法，利用正式合約及偽造的醫療文件來套現公民資金，而退休金領取人本身不會受到刑事起訴。
運作模式
據AFM數據，退休金儲蓄是透過簽訂正式合約以提供牙科服務的方式被提取。隨後，提交偽造的醫療文件，據此從統一退休儲蓄基金（ENPF）中取出資金。
為協助此事，嫌疑人會扣留提取金額的10%至20%作為非法報酬。
規模與參與者
據調查方說法，此犯罪方案涉及42家牙科診所。總計被提取的金額超過2000億堅戈。
據報導，嫌疑人利用所得收益購買高級動產與不動產，並開設新的牙科診所，將其登記在第三方名下以作隱瞞。
強制措施與醫護人員的角色
在調查過程中，11名嫌疑人被羈押2個月，其中3人被採取軟禁的強制措施。
AFM特別指出，醫療機構的醫生因系統性地收取非法報酬，開具虛假的醫療顧問委員會意見書。他們收到的總金額為3000萬堅戈。
公民的法律地位
AFM強調：領取自身退休金繳款的公民，不在刑事起訴範圍內。相關事實已啟動一系列審前調查。其他資訊，根據哈薩克共和國刑事訴訟法第201條，不予公開。
回顧2025年9月，在阿特勞州，AFM已制止了五個犯罪集團的活動，這些集團透過偽造文件，協助從ENPF提取退休金儲蓄。
據報導，該方案的組織者使用了超過30家牙科診所，據稱位於阿特勞、阿斯塔納、阿拉木圖、奇姆肯特、阿克套及該國其他地區。為套現資金，不法分子招募了226名「錢騾」。