Bank of America, АҚШ-тың екінші ірі банкі, ақша жылыстатуға қарсы іс-қимыл және санкциялық заңнаманы сақтау талаптарын бұзғаны үшін $1,21 млрд-тан астам айыппұлға тап болды. Реттеушілер күдікті операцияларды анықтау, клиенттерді тексеру және санкциялық шектеулерді орындаудағы кемшіліктерді атап өтті.
BANK OF AMERICA НЕГЕ АЙЫППҰЛ САЛЫНДЫ
Al Jazeera деректері бойынша, санкциялардың негізгі бөлігі қаржылық қылмыстарға қарсы іс-қимыл жүйесіндегі кемшіліктер үшін тағайындалды. Қаржылық қылмыстармен күрес жөніндегі желі FinCEN банкке ұлттық қауіпсіздікке төнетін тәуекелдерді, соның ішінде қытайлық ақша жылыстату желілерінің қызметін және АҚШ-тың оңтүстік-батыс шекарасындағы заңсыз қаржы ағындарын тиісті түрде анықтауға және хабарлауға қабілетсіздігі үшін $1,2 млрд мөлшерінде айыппұл тағайындады.
Ведомство банктің $5 млрд-тан астам сомадағы күдікті транзакциялар туралы уақтылы хабарламағанын мәлімдеді. Анықталған кемшіліктердің қатарында күдікті операцияларды айқындау, оларды реттеушілерге беру және клиенттерді тексеру рәсімдері бар. Қаржы министрлігінің деректері бойынша, мұндай операцияларды өз бетінше анықтау және хабарлау жөніндегі міндеттердің едәуір бөлігін банк іс жүзінде үшінші тараптарға беріп қойған.
РЕТТЕУШІЛЕР ТАҒЫ ҚАНДАЙ АЙЫППҰЛДАР ТАҒАЙЫНДАДЫ
Ақша айналымын бақылаушы басқармасы (OCC) ақша жылыстатуға қарсы іс-қимыл бағдарламасының жеткіліксіз тиімділігі үшін $750 млн тағайындады. Қаржы министрлігі бұл OCC тарихындағы ең ірі айыппұл екенін атап өтті.
Сонымен қатар, FinCEN өндіріп алу сомасы OCC айыппұлының есепке жатқызылуын ескереді, сондықтан көрсетілген сомаларды жай ғана қосуға болмайды. Бөлек Шетелдік активтерді бақылау басқармасы (OFAC) банкпен Иранмен, Ресеймен, наркотрафикпен және халықаралық терроризммен байланысты бірнеше санкциялық бағдарламаларды бұзғаны үшін $11,6 млн-ға келісім жасалғанын хабарлады.
ҚАНДАЙ БҰЗУШЫЛЫҚТАР ТУРАЛЫ АЙТЫЛЫП ОТЫР
Bank of America әртүрлі санкциялық бағдарламалар бойынша 475 болжамды бұзушылық бойынша талаптарды реттеуге келісті. Келісім талаптарды сақтауды жетілдіру жөніндегі міндеттемелерді, соның ішінде қызметкерлерді оқытуды, рәсімдерді тестілеуді, аудитті, сондай-ақ OFAC-пен одан әрі өзара іс-қимылды көздейді.
Ведомство хабарламасында ірі банктің жұмысындағы кемшіліктер бүкіл АҚШ қаржы жүйесі үшін тәуекелдер туғызуы мүмкін екендігі атап өтілген, өйткені ол арқылы әлеуетті заңсыз қаржы ағындарымен байланысты операциялар өтеді.
БАНК ҚАЛАЙ ЖАУАП БЕРДІ
Bank of America қаржылық қылмыстарға қарсы іс-қимыл талаптарын сақтауға байыпты қарайтынын және осы жұмысты тиісті ұйымдастыру үшін жауапкершілікті мойындайтынын мәлімдеді.
Банк өкілдері компания технологияларға миллиардтаған доллар инвестициялағанын және қаржылық қылмыстармен күреске мыңдаған қызметкерді тартқанын хабарлады. Олардың айтуынша, реттеушілердің ескертпелерін жою жұмысы айтарлықтай ілгерілеген, ал банк оны аяғына дейін жеткізуді ниет етеді.
