Bank of America, второй по величине банк США, столкнулся со штрафами на сумму более $1,21 млрд за нарушения требований по противодействию отмыванию денег и соблюдению санкционного законодательства. Регуляторы указали на недостатки в выявлении подозрительных операций, проверке клиентов и исполнении санкционных ограничений.
ЗА ЧТО ОШТРАФОВАЛИ BANK OF AMERICA
По данным Al Jazeera, основную часть санкций назначили за недостатки в системе противодействия финансовым преступлениям. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN назначила банку штраф в размере $1,2 млрд за неспособность надлежащим образом выявлять и сообщать о рисках для национальной безопасности, включая деятельность китайских сетей по отмыванию денег и незаконные финансовые потоки на юго-западной границе США.
В ведомстве заявили, что банк несвоевременно сообщил о подозрительных транзакциях на сумму более $5 млрд. Среди выявленных недостатков — процедуры определения подозрительных операций, их передачи регуляторам и проверки клиентов. По данным министерства финансов, значительную часть обязанностей по самостоятельному выявлению и сообщению о таких операциях банк фактически передал третьим сторонам.
КАКИЕ ЕЩЁ ШТРАФЫ НАЗНАЧИЛИ РЕГУЛЯТОРЫ
Управление контролёра денежного обращения (OCC) назначило $750 млн за недостаточную эффективность программы противодействия отмыванию денег. В министерстве финансов отметили, что это крупнейший штраф в истории OCC.
При этом сумма взыскания FinCEN учитывает зачёт штрафа OCC, поэтому указанные суммы нельзя просто складывать. Отдельно Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) объявило о соглашении с банком на $11,6 млн в связи с предполагаемыми нарушениями нескольких санкционных программ, в том числе связанных с Ираном, Россией, наркотрафиком и международным терроризмом.
О КАКИХ НАРУШЕНИЯХ ИДЁТ РЕЧЬ
Bank of America согласился урегулировать претензии по 475 предполагаемым нарушениям различных санкционных программ. Соглашение предусматривает обязательства по совершенствованию соблюдения требований, включая обучение сотрудников, тестирование процедур, аудит, а также дальнейшее взаимодействие с OFAC.
В сообщении ведомства подчёркивается, что недостатки в работе крупного банка могут создавать риски для всей финансовой системы США, поскольку через неё проходят операции, связанные с потенциально незаконными финансовыми потоками.
КАК ОТРЕАГИРОВАЛ БАНК
В Bank of America заявили, что серьёзно относятся к соблюдению требований по противодействию финансовым преступлениям и признают ответственность за надлежащую организацию этой работы.
Представители банка сообщили, что компания инвестировала миллиарды долларов в технологии и привлекла тысячи сотрудников к борьбе с финансовыми преступлениями. По их словам, работа над устранением замечаний регуляторов уже значительно продвинулась, а банк намерен довести её до завершения.
