美国银行，美国第二大银行，因违反反洗钱要求和制裁合规规定，面临超过 12.1亿美元的罚款。监管机构指出其在识别可疑交易、客户审查和执行制裁限制方面存在缺陷。
美国银行因何被罚款
据半岛电视台报道，大部分处罚是因反金融犯罪体系的缺陷而作出的。金融犯罪执法网络FinCEN对该银行处以12亿美元罚款，原因是其未能适当识别和报告国家安全风险，包括中国洗钱网络的 activity 以及美国西南边境的非法资金流动。
该机构表示，该银行未能及时报告超过 50亿美元的可疑交易。已发现的缺陷包括识别可疑操作、向监管机构报告以及客户审查的程序。据财政部称，该银行实际上将自主识别和报告此类操作的很大一部分职责交给了第三方。
监管机构还作出了哪些处罚
货币监理署（OCC）因反洗钱计划有效性不足处以7.5亿美元罚款。财政部指出，这是OCC历史上最大的罚款。
同时，FinCEN的追缴金额考虑了OCC罚款的抵扣，因此上述金额不能简单相加。另外，外国资产控制办公室（OFAC）宣布与该银行达成1160万美元的和解协议，涉及涉嫌违反多个制裁项目，包括与伊朗、俄罗斯、毒品贩运和国际恐怖主义相关的项目。
涉及哪些违规行为
美国银行同意就475项涉嫌违规行为达成和解，涉及多个制裁项目。该协议规定了改进合规的义务，包括员工培训、程序测试、审计以及与OFAC的进一步合作。
该机构的声明强调，大型银行工作中的缺陷可能给整个美国金融体系带来风险，因为与其相关的潜在非法资金流动会通过该体系进行。
银行如何回应
美国银行表示，他们严肃对待反金融犯罪的合规要求，并承认有责任妥善组织这项工作。
该银行代表表示，公司已在技术方面投资了数十亿美元，并吸引了数千名员工参与打击金融犯罪。据他们称，消除监管机构意见的工作已取得重大进展，银行打算将其完成。
Источник
Al Jazeera
