2024年，阿拉木图检察院发现ForteBank在业务活动中存在严重违规行为。根据一系列法院裁决，2019年一名当地企业家以据称是其公司员工的名义开设了七个支付账户。然而，这些人不仅不知道自己在ForteBank存在账户，而且从未受雇于所指公司。
据Ratel.kz消息，银行员工向检察院确认，这七名所谓的客户中无一人曾亲自到访银行网点。据他们称，银行工作人员只是从该公司获取文件，办理了账户和卡，随后将其发送至公司。在此过程中，他们并未核实客户是否向公司负责人出具了授权委托书，这直接违反了银行程序。
金融市场监管与发展署金融服务消费者权益保护司进行了文件检查。根据检查结果，执法机构依据哈萨克斯坦共和国行政违法法典第214条（违反打击犯罪所得合法化（洗钱）及恐怖融资相关法律）启动了行政诉讼。
调查发现，四年间从这七个账户向境外转移了巨额资金。
“在2019年1月1日至2023年期间，资金以购买名义被汇入‘DAMAC HOMES LLC DUBAI АЕ, Mashreqbank (Dubai)’银行账户。此外，还在‘Yandex Taxi B.V. Amsterdam NL’进行了购买”，一审法院裁决书中写道。
据悉，Mashreqbank是一家在阿联酋运营的金融机构，而DAMAC HOMES LLC DUBAI АЕ据推测是迪拜的一家房地产开发商。值得注意的是，向Yandex Taxi B.V. Amsterdam NL支付的交易款项可能用于购买部分股份或许可证。
调查期间，执法机构从银行调取了七名客户的文件。结果显示，其中三人据称通过短信签署了开户及发卡申请书，但银行系统中缺少本应发送至其手机的确认码。另外五名客户的申请书在ForteBank的档案中完全缺失。
“根据2024年3月阿拉木图市检察院提交的《第1号文件检查结果结论》，上述七名客户在2020年至2023年期间将资金（以购买形式）汇至境外银行账户。交易共计3443笔，总额达13,363,061.13美元”，阿斯塔纳专门跨区行政违法法院的裁决书中如此指出。
仅在调查机关提出要求后，银行才承认3443笔交易中有131笔可疑。因此，三年间通过ForteBank向境外转移了至少50亿坚戈。而该公司在上述期间的税务报告并未显示任何收入。
因违反哈萨克斯坦共和国行政违法法典第214条第4款（金融监测主体未采取对客户（其代表）及受益所有人进行适当核查的措施），法院对ForteBank处以775,320坚戈罚款。
同时，银行还因违反第214条第10款（内部监管规则不符合打击犯罪所得合法化（洗钱）及恐怖融资法律要求）被追责。
“银行内部监管规则中缺少对客户交易审查程序及频率进行规范的规定。因此，‘ForteBank’股份公司的反洗钱/反恐融资规则不符合哈萨克斯坦共和国法律要求”，法院最终认定。
为此，ForteBank再被处以1,846,000坚戈罚款。此外，阿斯塔纳法院还依据哈萨克斯坦共和国行政违法法典第214条第2款（金融监测主体未提供或未及时提供应受金融监测的资金和（或）其他财产交易信息）作出裁决。因该违规行为，ForteBank被处以1,476,800坚戈罚款。
至于该企业家的后续命运——对其进行的审前调查是否已结束，以及他是否被认定为嫌疑人——目前尚无消息。
