В 2024 году прокуратура Алматы выявила серьезные нарушения в деятельности ForteBank. Согласно ряду судебных постановлений, в 2019 году местный предприниматель открыл семь платежных счетов на лиц, которые якобы являлись сотрудниками его ТОО. Однако эти люди не только не знали о существовании своих счетов в ForteBank, но и никогда не были трудоустроены в указанную компанию.
По данным Ratel.kz, сотрудники банка подтвердили прокуратуре, что ни один из семи предполагаемых клиентов никогда лично не посещал отделение банка. По их словам, банковские работники просто получили документы от ТОО, оформили счета и карты, после чего направили их в компанию. При этом они не проверили наличие доверенностей от клиентов на имя руководителя компании, что является прямым нарушением банковских процедур.
Департамент защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства по регулированию и развитию финансового рынка провел документальную проверку. По ее результатам правоохранители возбудили административное дело по ст. 214 КоАП РК – нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Следствие установило, что с семи счетов в течение четырех лет переводили крупные суммы за границу.
«В период с 01.01.2019 по 2023 годы были перечислены денежные средства в качестве покупок на банковский счет «DAMAC HOMES LLC DUBAI АЕ, Mashreqbank (Dubai)». Кроме этого, была произведена покупка в «Yandex Taxi B.V. Amsterdam NL», – говорится в постановлении суда первой инстанции.
Как стало известно, Mashreqbank является финансовым учреждением, работающим на территории ОАЭ, а DAMAC HOMES LLC DUBAI АЕ, предположительно, один из застройщиков недвижимости в Дубае. Отмечается, что на транзакции в пользу Yandex Taxi B.V. Amsterdam NL могли приобрести часть акций или лицензию.
В ходе расследования правоохранительные органы изъяли в банке документы семи клиентов. Выяснилось, что трое из них якобы подписывали заявления на открытие счета и выпуск карты с помощью SMS, однако в банковской системе отсутствуют коды подтверждения, которые должны были поступить на их мобильные телефоны. Заявления еще пяти клиентов вовсе отсутствовали в документации ForteBank.
«Из заключения №1 о результатах документальной проверки по представлению прокуратуры города Алматы от марта 2024 года следует, что указанные выше семь клиентов в период с 2020 по 2023 годы перечислили денежные средства (произвели покупки) на иностранные банковские счета. Всего операций - 3443, на общую сумму 13 363 061,13 долларов», - сказано в постановлении специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям Астаны.
Только после запроса следственных органов банк признал подозрительными 131 операцию из 3443. Таким образом, через ForteBank за три года перевели за границу не менее 5 млрд тенге. При этом налоговые отчеты ТОО за указанный период не показывают никаких доходов.
За административное нарушение по ч. 4 ст. 214 КоАП РК – непринятие субъектами финансового мониторинга мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников – суд оштрафовал ForteBank на 775 320 тенге.
Вместе с тем банк привлекли по ч. 10 ст. 214 КоАП РК за несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«В правилах внутреннего контроля банка отсутствует норма, регламентирующая порядок и частоту изучения операций клиента. В этой связи правила ПОД/ФТ АО «ForteBank» не соответствуют требованиям законодательства Республики Казахстан», – заключил суд.
В связи с этим ForteBank оштрафовали еще на 1 846 000 тенге. Кроме того, суд Астаны вынес постановление по ч. 2 ст. 214 КоАП РК – за непредоставление или несвоевременное предоставление субъектами финансового мониторинга информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу. За это нарушение ForteBank должны были оштрафовать на 1 476 800 тенге.
О дальнейшей судьбе бизнесмена - завершено ли досудебное расследование в отношении него и признан ли он подозреваемым, не сообщается.
- Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставлять комментарии