2024年，阿拉木圖檢察院發現ForteBank營運中存在嚴重違規行為。根據一系列法院裁決，2019年，一名當地企業家以七名據稱是其公司員工的名義開設了七個支付賬戶。然而，這些人不僅對自己在ForteBank擁有賬戶一事毫不知情，也從未在該公司任職。
據Ratel.kz報導，銀行員工向檢察院證實，這七名所謂的客戶從未親自前往銀行網點。據他們稱，銀行工作人員僅從該公司接收了文件，開設賬戶並辦理了銀行卡，隨後將其發送至該公司。在此過程中，他們並未核實客戶授權該公司總經理辦理業務的委託書，這直接違反了銀行操作規程。
金融市場監管與發展署金融服務消費者權益保護局進行了文件審查。根據審查結果，執法人員依據哈薩克共和國行政違法典第214條啟動了行政案件——指控其違反打擊犯罪所得收入合法化（洗錢）及資助恐怖主義的法律法規。
調查確定，四年期間，這七個賬戶向境外轉移了大額資金。
「從2019年1月1日至2023年期間，資金作為購買款項被轉入‘DAMAC HOMES LLC DUBAI AE, Mashreqbank (Dubai)’的銀行賬戶。此外，還進行了向‘Yandex Taxi B.V. Amsterdam NL’的購買交易。」一審法院裁決書中寫道。
據悉，Mashreqbank是在阿聯酋營運的金融機構，而DAMAC HOMES LLC DUBAI AE疑似是杜拜的一家房地產開發商。值得注意的是，向Yandex Taxi B.V. Amsterdam NL進行的交易可能用於購買部分股份或許可證。
調查過程中，執法機關從銀行調取了七名客戶的文件。結果發現，其中三人據稱是透過短信方式簽署了開戶和辦卡申請，但銀行系統中缺少應發送至他們手機的確認碼。另外五名客戶的申請文件則完全不存在於ForteBank的檔案中。
「根據2024年3月阿拉木圖市檢察院指令進行的文件審查結果第1號結論書顯示，上述七名客戶在2020年至2023年期間，將資金（進行購買交易）轉移至境外銀行賬戶。交易總數為3443筆，總金額為13,363,061.13美元。」阿斯塔納專門跨區行政違法法院的裁決書中陳述道。
直到調查機構提出請求後，銀行才承認這3443筆交易中有131筆可疑。因此，三年間，通過ForteBank向境外轉移的資金不少於50億堅戈。同時，該公司在上述期間的稅務報告並未顯示任何收入。
因違反哈薩克共和國行政違法典第214條第4部分——金融監管主體未採取措施對客戶（其代表）及實際受益人進行盡職審查——法院對ForteBank處以775,320堅戈罰款。
此外，該銀行還因違反哈薩克共和國行政違法典第214條第10部分——其內部控制規則不符合打擊犯罪所得收入合法化及資助恐怖主義的法律法規要求——而被追究責任。
「銀行內部控制規則中缺少規範客戶交易審查程序及頻率的條款。因此，ForteBank股份公司的反洗錢/反恐融資規則不符合哈薩克共和國法律法規的要求。」法院作出裁決。
為此，ForteBank再被處以1,846,000堅戈罰款。此外，阿斯塔納法院還依據哈薩克共和國行政違法典第214條第2部分作出裁決——指控其未提供或未及時提供金融監管主體關於應受金融監管的資金和（或）其他財產交易的信息。因該項違規，ForteBank本應被處以1,476,800堅戈罰款。
關於該企業家的後續情況——對其的審前調查是否已結束，以及他是否被認定為嫌疑人——尚未公佈。