(2026年1月15日 | 来源：国际通讯社“哈萨克信息网”)
自2026年起，哈萨克斯坦将启动针对个人移动转账的监控机制，该机制仅在 多项 条件 同时 满足时才会启用。
国家收入委员会强调：收到大额或定期转账这一事实本身 并不意味着 自动认定为经营活动，也 不会 导致账户冻结。
监控将如何运作
哈萨克斯坦共和国财政部国家收入委员会（КГД）特殊税收制度管理司司长 叶尔卡纳特 申贝尔根 表示，二级银行将分析个人账户的收款情况。相关信息由 国际通讯社“哈萨克信息网” 提供。
向税务机关传输信息 仅在同时满足以下三个条件时 才会发生：
- 转账来自 100个及以上不同个人；
- 此类收款记录 持续三个月；
- 此期间内转账总额超过 1 020 000 坚戈（12倍最低工资标准）。
国家收入委员会明确，银行将根据 第一季度 的结果，在 2026年4月15日之前 将首批信息提交给税务机关。
数据传输后会发生什么
国家收入委员会强调，收到信息后 不会自动采取措施。税务机关将进行分析：
- 检查是否已注册为个体工商户；
- 评估纳税的完整性；
- 发送 远程监控通知。
- 提交 额外的纳税申报；
- 若未注册，需按规定办理 个体工商户 身份。
针对此类通知，纳税人有权作出解释，并证明该账户 仅用于个人需求，而非用于经营活动。
何时需要注册个体工商户
如果在核查过程中确认转账与经营活动相关，该个人将需要：
同时，国家收入委员会特别强调，符合监控标准本身并不构成 冻结支出交易的依据。只有在 未执行 远程监控通知 的情况下，并且严格依照 税法 规定，才可能采取此类措施。
集体内部筹款怎么办
此前，财政部副部长 叶尔然 比尔扎诺夫 曾 解释过，财政监控不会自动适用于员工为共同需求（如节日、帮助同事或其他活动）筹款的情况。
据他介绍，如果同一组织内的同一个人定期收到大量同事的转账，并在形式上符合标准，他同样会收到通知。然而，若能证明资金是在密切关系圈内筹集且与商业活动无关，税务机关方面不会提出疑问。
辟谣
财政部还否认了有关 单笔转账超过100万坚戈就足以强制要求注册个体工商户 的说法。据叶尔然·比尔扎诺夫称，此类消息不属实，监控 仅在同时满足所有既定条件时 才可能实施。