阿拉木图地区金融监管局发现了六家小额信贷机构（МФО）的非法活动。
据该部门新闻处称，针对«МФО «Creditum»、«МФО «Sofi Finance»、«МФО «Hava Finance»、«МФО «SF Offline»、«МФО «POS Credit» 和 «МФО «Салем Кредит» 的管理层，因涉嫌欺诈和非法经营活动正在展开调查。
据悉，这些小额信贷机构强迫有逾期还款的借款人通过 «KOKE KZ»、«TENGO KZ» 和 «HAVA KZ» 平台与关联公司签订担保合同。
“同时，担保人的责任仅在借款人死亡时才会触发。这项‘服务’收取的费用远超初始贷款金额数倍，使公民陷入债务陷阱。结果，借款人最终支付的金额是贷款本金的3至5倍。” 消息中称。
例如，其中一名债务人借款 12万坚戈，却根据担保支付了 44.6万坚戈，这还不包括本金和利息。
“因此，这些小额信贷机构的主要收入来源是虚假担保合同下的付款。” 金融监管局指出。
根据初步数据，上述小额信贷机构的活动给公民造成了总计 300亿坚戈 的损失。
回顾一下，今年二月，阿拜州检察院 发现，当地的小额信贷机构在未经借款人生物识别身份验证的情况下发放贷款，这使得诈骗者能够在公民不知情的情况下以他们的名义办理贷款。