哈萨克斯坦提议建立潜在欺诈受害者数据库

(2026年2月17日 | 来源：“公开法规”门户网站)

哈萨克斯坦共和国国家银行起草了一份关于扩大反欺诈中心成员构成、完善金融市场欺诈交易识别机制的决议草案。其目标是降低欺诈风险，提高支付交易监管效率。

反欺诈中心获得新职能

草案为哈萨克斯坦共和国国家银行董事会的决议，规定扩大反欺诈中心的参与者范围，并明确其互动程序。此外，该文件还确定了该中心额外数据库的建立和维护规则。

参与者如何协作

根据草案，反欺诈中心参与者可以就多项信贷申请交换信息，移动通信运营商则可就可疑诈骗电话的主叫号码交换信息。此外，通信运营商将建立潜在的第三方行为受害者数据库。

变更原因

该文件包含与哈萨克斯坦共和国新法律——《银行及银行业活动法》、《网络安全法》、数字法典相关的编辑性和一致性修订，同时也涉及自2026年7月13日起《信息化法》及《电子文件与电子数字签名法》失效的相关调整。

目标与预期成果

该草案旨在提高金融市场反欺诈措施的有效性，并使反欺诈中心规则与《支付及支付系统法》的变更保持一致。预计随着中心运作，具有欺诈特征的交易数量将减少。

对经济与法律的影响

据起草方评估，该草案的通过不会带来负面的社会经济或法律后果。