在阿拉木图，经济调查局（ДЭР）的工作人员揭露了一个非法的小额信贷机构（МФО）网络。被扣押的财产总额达426亿坚戈。
阿拉木图地区通讯服务局副局长萨比尔加利·巴尔加利耶夫在地区通讯服务中心的简报会上通报了这一情况。据他称，对犯罪形势的分析发现，一些形式上从事汽车贸易和租赁业务的公司，在无许可证的情况下发放小额贷款，并以寄售商店的活动为掩护。
巴尔加利耶夫表示，他们与客户签订商品的买卖合同，并将这些商品用作抵押。随后，这些商品被再次出售或出租给同一批客户，但此时已包含隐性利息。
“今年，我局针对14家法人和1名自然人立案多起刑事案件。已将涉及六家小额信贷机构的案件提交法院，包括‘Creditum’、‘Sofi Finance’及其他与其关联的公司，涉及欺诈、非法经营和洗钱等罪行。”巴尔加利耶夫说。
据他称，该计划的参与者通过那些被迫以担保合同形式借款、最终还款金额是贷款金额的3到5倍的公民来获取收入。
为赔偿损失，已对涉案嫌疑人的价值426亿坚戈的财产实施了扣押。
“已向提出申请的公民全额赔偿了损失。此外，本金债务也减免了16亿坚戈。”他补充道。
与此同时，阿拉木图市检察院提起了诉讼，以保护超过6万名属于社会弱势群体的借款人的利益，这些人均为上述小额信贷机构的客户。
此外，主管机关已终止了«Aiken Tech»有限责任公司的活动。调查显示，该公司通过«7PAYda kz»网站在无许可证的情况下开展小额信贷业务。该公司向超过7000名公民发放了约100亿坚戈的小额贷款。
专家还发现，«Comfort Time»有限责任公司的管理层为实际上并未工作的公民虚构了养老金缴款记录。
据指出，这使公司得以制造关于借款人偿债能力的虚假信息。结果，他们获得了140笔无法收回的贷款，总额超过4亿坚戈。
巴尔加利耶夫补充说，根据审前调查的结果，已提出立法修正案，旨在降低贷款风险，同时建议设立小额信贷监察员制度，以处理小额贷款纠纷。
