Больше 32 млн тенге пропали со счета «Фридом Финанс Казахстан» актюбинской строительной фирмы NOVO Stroi.
По данным Ratel.kz, компания оформила клиенту в банке продажу квартиры в ипотеку. Её стоимость превысила 32 млн тенге. Банк после одобрения договора перечислил сумму на счёт NOVO Stroi, однако через 20 минут на мобильный директора позвонили и сообщили, что на счету фирмы происходят подозрительные операции. Якобы деньги компании пытаются перевести нескольким людям под видом зарплаты. Директор попросил остановить транзакции.
Позднее он обнаружил, что деньги, которые банк перечислил фирме за квартиру, пропали со счета.
«В ходе разбирательства в банке директор фирмы узнал, что ему действительно звонил сотрудник банка и узнавал про подозрительные операции. Но банк заблокировал счёт только после того, как злоумышленники вывели деньги в качестве зарплаты людям, которые никогда не работали в фирме. Причём сделано было это очень быстро – буквально за пару минут в электронной базе была сформирована платёжка и переведены деньги. Будто бы кто-то в банке заранее знал, что на счёту будут деньги», - говорится в сообщении.
Позднее ОВД района Астаны №2 города Актобе возбудил уголовное дело.
Как и предполагалось, почти всю сумму сняли мошенники. Часть денег – 8,3 млн тенге перевели на счета трёх дропперов в Экибастуз. Ещё около 8,3 млн тенге получили посредники из Петропавловска. Сообщается, что с них компании удалось взыскать деньги через суды.
_____________
Для справки: дроппер - это человек, которого используют мошенники для достижения своих целей. Он выполняет указания и получает за это деньги.
«Дропперы предоставили только свои счета мошенникам, самих денег они не получили. Банк не признаёт своей вины, полиция не может найти тех, кто организовал кражу денег. За несколько месяцев, что компьютеры фирмы находились у полиции, следствие даже не сделало их экспертизу», - говорится в сообщении.
В свою очередь адвокат Елена Игнатенко, которая представляет интересы пострадавших, заявила, что преступление совершали под видом дистанционной покупки товаров через аффилированные между собой компании.
«Взаимодействовали эти компании между собой следующим образом: ТОО «Мобильный мир» продаёт товар через свой интернет-магазин, ТОО «Микрофинансовая организация Фридом Финанс кредит» предоставляет кредит для оплаты товара, АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» открывает для проведения платёжных операций счёт на пострадавшего, АО «Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life» страхует риски невозврата кредита через своего агента – ТОО «Мобильный мир», - сообщила адвокат.
Как стало известно, схема мошенничества была такой:
- Предварительная регистрация мошенником в ТОО «Кар-тел» абонентского номера на человека, с которым жертва, выбранная для оформления займа, могла пересекаться до этого (чтобы затем обвинить их в сговоре);
- Звонок жертве по телефону с настоятельной просьбой забрать приз от «магазина у дома»;
- Регистрация на имя жертвы кабинета в мобильном приложении ТОО «МФО Фридом Финанс кредит» с привязкой к абонентскому номеру, зарегистрированному на другого человека, и к постороннему адресу для доставки товара;
- Получение фото жертвы и его загрузка вместо биометрии в мобильное приложение МФО «Фридом Финанс кредит»;
- Оформление МФО кредитного договора (товарный кредит), договора дистанционной покупки товара в ТОО «Мобильный мир», договора страхования в АО «Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life» через ТОО «Мобильный мир» как страхового агента;
- Автоматическое открытие на имя жертвы счёта в АО «Банк Фридом Финанс Казахстан», транзитное перечисление через него денег в ТОО «Мобильный мир» за товар, а с его счёта в АО «Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life» за страховку;
- Присвоение товара, оформленного в кредит на имя жертвы.
Адвокат также рассказала, что из 131 зарегистрированного факта мошенничества в 2022 году и 1-м квартале 2023 года, совершённого при кредитовании через МФО, 78 приходится на ТОО «МФО Фридом Финанс кредит».
- Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставлять комментарии