В Алматы департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) расследует дело о мошенничестве, связанном с фиктивными пенсионными отчислениями и получением невозвратных кредитов. Подозреваемыми являются руководство ТОО «Comfort Time» и ряд аффилированных компаний.
По данным пресс-службы ведомства, организаторы схемы регистрировали предприятия, через которые оформляли подложные пенсионные отчисления на нигде не работавших граждан. Эти сведения использовались для создания фиктивной истории доходов и платёжеспособности, что позволяло обманывать банки и получать одобрение займов.
Участники схемы брали «комиссию» до 10% от суммы кредита. В большинстве случаев заемщики изначально не собирались выполнять свои обязательства.
Как установили следователи, таким образом злоумышленники получили 140 невозвратных займов на общую сумму 399 млн тенге. Основными получателями выступали безработные и граждане с отрицательной кредитной историей.
Аналогичные факты выявили в Астане, Шымкенте, областях Жетысу и Абай, а также в Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.
«Следует отметить, что проблема закредитованности представляет серьёзную угрозу. Подобные схемы лишь усугубляют ситуацию: заёмщики получают одобрения сразу в нескольких банках, в результате чего их долговая нагрузка многократно увеличивается», - говорится в сообщении.
В АФМ сообщили, что расследование продолжается. Другие детали дела в интересах следствия не разглашаются.
Напомним, в феврале прокуратура области Абай выявила, что местные микрофинансовые организации выдавали кредиты без проведения биометрической идентификации заемщиков. Это позволяло мошенникам оформлять займы на граждан без их ведома.