В Алматы сотрудники департамента экономических расследований (ДЭР) разоблачили сеть незаконных микрофинансовых организаций (МФО). Общий объём арестованного имущества составил 42,6 млрд тенге.
Об этом на брифинге в РСК сообщил заместитель руководителя департамента Сабыргали Балгалиев. По его словам, анализ криминогенной ситуации выявил, что ряд компаний, формально работавших в сфере торговли и аренды автомобилей, выдавали микрозаймы без лицензии, прикрываясь деятельностью комиссионных магазинов.
Как заявил Балгалиев, с клиентами заключали договоры купли-продажи товаров, которые использовали как залог. Позже этот товар продавали повторно или сдавали в аренду тем же клиентам, но уже со скрытыми процентами.
«В этом году департамент зарегистрировал ряд уголовных дел в отношении 14 юридических лиц и одного физического лица. Направили в суд дело в отношении шести МФО: «Creditum», «Sofi Finance» и других аффилированных с ними компаний по факту мошенничества, незаконного предпринимательства и легализации преступных доходов», — сообщил Балгалиев.
По его словам, участники схемы получали доход за счёт граждан, которые вынуждены были выплачивать в 3–5 раз больше размера полученного займа, оформленного под видом договоров гарантии.
Для возмещения ущерба на имущество подозреваемых наложили арест на сумму 42,6 млрд тенге.
«Гражданам, обратившимся с заявлениями, ущерб полностью возмещён. Также списана задолженность по основному долгу на сумму 1,6 млрд тенге», — уточнил он.
Вместе с тем прокуратура Алматы подала иск в защиту интересов более 60 тыс. граждан из социально уязвимых категорий, которые являлись заемщиками этих МФО.
Кроме того, уполномоченные органы прекратили деятельность ТОО «Aiken Tech», которое, согласно данным следствия, через сайт «7PAYda kz» осуществляло микрофинансовую деятельность без лицензии. Компания выдала микрозаймы на сумму около 10 млрд тенге более чем 7 тыс. граждан.
Также специалисты выявили, что руководство ТОО «Comfort Time» оформляло фиктивные пенсионные отчисления за граждан, которые фактически не работали.
Отмечается, что это позволяло создавать недостоверную информацию о платежеспособности заемщиков. В результате было получено 140 невозвратных кредитов на сумму более 400 млн тенге.
Балгалиев добавил, что по итогам досудебных расследований инициированы поправки в законодательство, направленные на снижение рисков при кредитовании, а также предложено ввести институт микрофинансового омбудсмена для рассмотрения споров по микрокредитам.